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新華社濟南7月18日電（記者 賈云鵬）記者近日在山東省濰坊市調(diào)研發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)通過產(chǎn)品創(chuàng)新、流程再造、模式重塑等方式，將更多的金融資源精準(zhǔn)配置到先進制造業(yè)發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和企業(yè)成長提供專業(yè)化解決方案，金融成為濰坊先進制造業(yè)“加速度”發(fā)展的重要保障。
制造業(yè)成為貸款投入最多的行業(yè)
2021年和2022年，濰坊銀保監(jiān)分局連續(xù)印發(fā)銀行保險機構(gòu)支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展工作意見，要求集聚行業(yè)資源，以制造業(yè)龍頭企業(yè)和單項冠軍、專精特新“小巨人”企業(yè)、瞪羚企業(yè)為重點，加大對先進制造業(yè)的信貸投放力度。
“在政策引導(dǎo)下，各銀行組建專門機構(gòu)和團隊，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，在客戶和項目準(zhǔn)入、抵質(zhì)押管理、授信審批、價格管理、考核激勵、信貸資源配置等方面制定差別化支持政策，推動產(chǎn)業(yè)集群化發(fā)展，確保制造業(yè)信貸投放穩(wěn)步增長。”濰坊銀保監(jiān)分局副局長閆莎莎說。
建行濰坊分行建立“制造業(yè)白名單客戶”和“先進制造業(yè)名單客戶”，依托省分行前中后臺部門組成制造業(yè)專家團隊，提供解決方案。工行濰坊分行將制造業(yè)相關(guān)指標(biāo)納入年度經(jīng)營績效指標(biāo)，重點考核制造業(yè)貸款增長、中長期貸款增長及客戶新拓情況，并成立制造業(yè)營銷專班。
一系列有力舉措讓濰坊銀行業(yè)支持制造業(yè)發(fā)展取得明顯成效。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，濰坊轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)制造業(yè)貸款余額1877.76億元，較年初增加220.32億元，增長13.29%。截至今年4月末，轄區(qū)制造業(yè)貸款余額1968.35億元，較年初增加90.59億元，占全市銀行業(yè)貸款余額的18.64%，是貸款投入最多的行業(yè)。
濰坊市銀行業(yè)協(xié)會專職副會長張連春介紹說，在濰坊制造業(yè)信貸投入總量保持增長的同時，制造業(yè)中長期貸款也取得明顯增長。
“一企一策”服務(wù)制造業(yè)龍頭企業(yè)
濰坊動力裝備集群產(chǎn)值占全國動力裝備行業(yè)的30%以上，2022年入選國家先進制造業(yè)集群名單。在集群龍頭企業(yè)濰柴集團相關(guān)負(fù)責(zé)人看來，銀行機構(gòu)的“一企一策、一戶一案”服務(wù)，支持了企業(yè)跨境并購、境外投資和轉(zhuǎn)型升級，推動動力裝備集群快速發(fā)展。
“在濰坊動力裝備集群企業(yè)中，有41戶在工行有融資，融資余額37.61億元。其中，濰柴系有27.36億元?！惫ば袨H坊分行高級經(jīng)理孫志韌說，今年上半年，工行向濰柴動力及其關(guān)聯(lián)公司新增流動資金貸款18.4億元，開立承兌19億元。
圖為工行濰坊分行與濰柴進行業(yè)務(wù)洽談
中行濰坊分行通過融資性保函、內(nèi)保外貸、額度切分等形式，助力濰柴“出?！辈①彽聡鴦P傲、意大利法拉帝，延伸產(chǎn)業(yè)鏈，實現(xiàn)產(chǎn)品國際化和品牌全球化，期間集團授信余額最高達(dá)60億元。
歌爾股份是一家生產(chǎn)電聲器件、電子配件的民營企業(yè)，在企業(yè)快速成長壯大過程中，得到濰坊當(dāng)?shù)劂y行機構(gòu)的全方位服務(wù)。截至今年3月末，當(dāng)?shù)?家銀行機構(gòu)對歌爾的授信總額達(dá)101億元。
“建行在人民幣資金結(jié)算、國際結(jié)算、信貸融資、貿(mào)易融資等領(lǐng)域提供個性化服務(wù)，扶持企業(yè)擴大生產(chǎn)、創(chuàng)新產(chǎn)品。”建行濰坊分行副行長牟全義說，建行目前為歌爾成員企業(yè)共計授信70億元。
圖為建行濰坊分行與歌爾股份進行業(yè)務(wù)洽談
據(jù)農(nóng)行濰坊分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理方迪介紹，農(nóng)行為歌爾量身定制金融服務(wù)方案，通過流動資金貸款、跨境參融通、出口商票融資等方式，2022年以來累計融資金額折合人民幣64億元?！拔覀冞€針對歌爾在境外設(shè)有分公司，有境內(nèi)外聯(lián)動融資需求的實際，為其建立境內(nèi)外資金池，企業(yè)可在額度范圍內(nèi)相互劃轉(zhuǎn)資金，提升資金運作效率?！?/p>
科創(chuàng)金融助力產(chǎn)業(yè)梯次升級
山東天瑞重工有限公司是一家從事磁懸浮動力技術(shù)研發(fā)的高新技術(shù)企業(yè)。2022年3月，天瑞重工因搬遷新廠區(qū)等原因產(chǎn)生資金缺口，工行啟用科創(chuàng)企業(yè)評級模型，使天瑞重工信用評級提升四個等級，迅速以信用方式向其提供科創(chuàng)型貸款2000萬元，同時追加專利權(quán)質(zhì)押；建行采用信用方式為其辦理科創(chuàng)信用貸3000萬元，用于企業(yè)日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)。
圖為獲得濰坊銀行業(yè)金融機構(gòu)支持的天瑞重工項目
聚焦科技型、成長型制造業(yè)企業(yè)發(fā)展，濰坊銀行業(yè)根據(jù)各自特點進行金融服務(wù)創(chuàng)新，推動企業(yè)從高成長、創(chuàng)新型、科技型、專精特新“小巨人”到單項冠軍梯次升級。
工行打破以抵押物為主要考量標(biāo)準(zhǔn)的傳統(tǒng)融資測算模型，依托“專業(yè)評估機構(gòu)、專屬評級模型、專屬授信模型”，合理確定科創(chuàng)企業(yè)的評級授信額度。建行推出科創(chuàng)企業(yè)“技術(shù)流”評價體系和科創(chuàng)人才“能力流”評價體系，設(shè)計了信用類、專利類、債權(quán)類、共擔(dān)類和人才類五大產(chǎn)品體系。高密農(nóng)商行探索契合科技型小微企業(yè)的授信評審要素，依托產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈信息，發(fā)展信用融資和應(yīng)收賬款、預(yù)付款、存貨、倉單、動產(chǎn)等新型質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，創(chuàng)新“人才貸”“科技成果轉(zhuǎn)化貸”等金融產(chǎn)品，加大對科技型小微企業(yè)支持力度。
目前，濰坊有國家級專精特新“小巨人”企業(yè)67家、省級“專精特新”中小企業(yè)392家，2022年新增省級制造業(yè)單項冠軍41家，總數(shù)達(dá)到123家，占全省比重達(dá)到14.4%，新增數(shù)連續(xù)兩年居山東省首位。
責(zé)編：
審核：姜凱寧
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