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在其中一位姓張的男子身上，民警搜出了20多張已經(jīng)辦好的銀行卡
警方在做筆錄
膠東在線11月30日訊(記者 侯嘉偉 通訊員 劉德利 徐忠)為了營造一種虛假繁榮的交易景象，拉攏更多人投錢，南京文交所會(huì)員單位之一的煙臺(tái)開發(fā)區(qū)某投資公司給員工周某下達(dá)了辦理大量銀行卡重任。為了完成辦卡目標(biāo)，周某在張某等人的“幫助”下，編織出一個(gè)美麗謊言，組織一大堆人來到了銀行。
臨近下班，銀行突然來了大量辦卡人
11月8日下午四時(shí)許，煙臺(tái)開發(fā)區(qū)一家銀行內(nèi)突然人頭攢動(dòng)，眼看就要下班了，卻突然出現(xiàn)了大批等待辦理銀行卡的市民，他們湊在一起，似乎有一種難以言說的聯(lián)系。
這種異常情況，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)已經(jīng)不是第一次出現(xiàn)了。因?yàn)槭虑榭梢�，銀行工作人員選擇了向警方求助。開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警隨后趕到現(xiàn)場，將17名可疑人員帶回大隊(duì)調(diào)查。
在其中一位姓張的男子身上，民警搜出了20多張已經(jīng)辦好的銀行卡，據(jù)了解，他就是“帶隊(duì)”辦卡的，其他人員辦好卡之后都交到他的手中。
那他們辦卡的目的何在呢？
自欺欺人，投資公司出“昏招”
這得從遠(yuǎn)在千里之隔的南京文交所說起。南京文交所是依托全國文化資源，集文化產(chǎn)權(quán)交易、文化投融資服務(wù)、文化企業(yè)孵化、文化產(chǎn)業(yè)信息發(fā)布為一體的專業(yè)化綜合性服務(wù)平臺(tái)。用通俗的話說，大家開個(gè)賬戶，依托這個(gè)平臺(tái)炒郵票、錢幣卡片，買漲買跌、出倉進(jìn)倉、競價(jià)交易，與股票期貨類似。
而位于煙臺(tái)開發(fā)區(qū)的這家投資公司則是南京文交所的會(huì)員單位。
據(jù)煙臺(tái)開發(fā)區(qū)警方介紹，南京文交所對于會(huì)員單位的考核方式之一，就是開戶數(shù)量與交易情況。為了營造一種交易繁榮的景象，拉攏更多人前來投資，開發(fā)區(qū)的這家投資公司想到了一招——“對敲”。這“對敲”二字是金融領(lǐng)域的一個(gè)專業(yè)名詞，大致意思就是同一個(gè)人掌握大量賬戶，將資金在這些賬戶之間來回倒。從外表看，賬戶越開越多，交易量越來越大，而實(shí)際上則是一出自導(dǎo)自演、自欺欺人的的虛假交易繁榮把戲。
編織謊言，銀行“黑戶”成了辦卡工具
為了達(dá)到自己不可告人的目的，煙臺(tái)開發(fā)區(qū)這家投資公司將開戶“重任”交給了公司負(fù)責(zé)開拓市場的員工周某。周某先帶著一眾親朋好友一頓辦卡，可這畢竟不是長久之計(jì)，他又想到了找中介幫忙，于是人脈頗廣的胡某與張某進(jìn)入了他的視線。
周某告訴他們，但凡帶一個(gè)人辦一張銀行卡，便有200元的好處費(fèi)。為了掙到這筆錢，胡、張二人將目光盯上了那些銀行“黑戶”——銀行征信不好，想貸款卻貸不出錢來的人。
隨后，張某等人放出風(fēng)去，自己可以帶人去銀行辦理2萬元額度的貸款，自己只收取5000元的好處費(fèi)，而剩下的15000元?jiǎng)t無需歸還。但凡動(dòng)動(dòng)腦子的人都知道，這明顯是不可能的。但依舊有很多人相信了這種天上掉餡餅的“好事”。煙臺(tái)市某QQ貸款群中，甚至有一位90后的小姑娘為這事積極“招兵買馬”。
法網(wǎng)恢恢，三明嫌疑人落網(wǎng)
11月8日這天，張某帶著一票人來到了開發(fā)區(qū)某銀行辦理銀行卡，而周、胡二人此時(shí)也帶著人在另外一家銀行忙活。只可惜他們的異常舉動(dòng)引起了銀行工作人員的警覺。
目前，周某、胡某某、張某三人因涉嫌妨害信用卡管理已被依法采取強(qiáng)制措施，涉案的27張信用卡已被警方依法查扣。案件正在進(jìn)一步審理中。
讓人感覺到不可思議的是，在被警方控制后，周某等人還一直認(rèn)為自己的行為只是商業(yè)道德層面的問題，不會(huì)牽扯到違法犯罪。可當(dāng)聽說自己已經(jīng)涉嫌觸犯刑律后，幾個(gè)人簡直不敢相信自己的耳朵。
》》延伸閱讀：別人的信用卡可不能隨便拿
根據(jù)我國法律規(guī)定，妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模?/p>
(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量累計(jì)在十張以上的；
(三)非法持有他人信用卡，數(shù)量累計(jì)在五張以上的；
(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
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