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　　“凡是法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額１００萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額２０萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額２０萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)�！倍紝儆诖箢~支付交易范疇，而金融機(jī)構(gòu)要通過(guò)專門的反洗錢崗位，對(duì)大額支付交易進(jìn)行信息檔案記錄、分析和及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
　　而對(duì)最容易導(dǎo)致資金流向海外的外匯也作了明確的監(jiān)管要求。其中“當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值１萬(wàn)美元以上；以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易進(jìn)行，個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯１０萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯５０萬(wàn)美元以上”的都屬于需要監(jiān)管的大額外匯交易。而可疑外匯交易則涵蓋“居民個(gè)人在境內(nèi)存入大量外幣，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金”等３１種可疑情況。另外，對(duì)“居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤買賣業(yè)務(wù)時(shí)，頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯不謀求盈利”等２４種涉嫌洗錢的行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核查并上報(bào)。

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