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監(jiān)控可疑支付范圍
大眾網(wǎng)-生活日?qǐng)?bào)
2003-02-10 06:52:11
shrb20030210
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１、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
�。�、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
�。�、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
�。�、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
�。�、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
�。�、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
�。�、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
８、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
�。�、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符；
�。保啊�(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)１００萬元以上現(xiàn)金收付；
�。保薄⑴c販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
�。保病㈩l繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
１３、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
�。保础⒅袊�(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；
１５、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
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