|
|
|
|
大眾網(wǎng)首頁 -> 生活日?qǐng)?bào) -> 生活資訊 -> 生活金融縱橫
|
|
|
反洗錢不侵犯客戶權(quán)利
大眾網(wǎng)-生活日?qǐng)?bào)
2003-02-10 06:52:30
shrb20030210
|
|
金融機(jī)構(gòu)依據(jù)三法規(guī)開展反洗錢工作并不會(huì)違反保密義務(wù)，侵犯客戶的權(quán)利。根據(jù)我國《憲法》、《商業(yè)銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等法律、法規(guī)的規(guī)定，個(gè)人和單位存款只要是合法的，不僅其所有權(quán)受法律保護(hù)，而且金融機(jī)構(gòu)還負(fù)有為儲(chǔ)戶保密的義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在依法履行反洗錢義務(wù)時(shí)，不得違反上述對(duì)客戶權(quán)利的保護(hù)性規(guī)定。否則，金融機(jī)構(gòu)要受到相應(yīng)的處罰。此外，金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行大額、可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度時(shí)，并不違反為客戶保密義務(wù)的履行。因?yàn)榻邮芙鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告的人行或外匯局會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)格保護(hù)客戶秘密。金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門不會(huì)將記錄泄露給社會(huì)公眾或無權(quán)和不應(yīng)知悉記錄的人。特別需要指出的是，上述制度對(duì)反洗錢工作非常必要，保存記錄制度不僅可為打擊洗錢犯罪提供基礎(chǔ)保障，還可為司法機(jī)關(guān)繼續(xù)偵查提供原始記錄。（本版作者 廖玨 陳云）
|
|
|
|
|
|
